積立投信(定時定額買付)サービス

長期の資産づくりを始めてみませんか?「まとまった資金はないけれど、投資の興味がある」というお客さまは、積立投信(定時定額買付)サービスをご利用されてはいかがでしょうか?

積立投信(定時定額買付)サービスのメリット

メリット1:毎月1万円から、無理なく投資信託をご購入いただけます。

お客さまのライフプランに合わせて、コツコツと無理なく資産運用を始められます。
長期的に資産をつくりたい方にオススメです。

メリット2:自動振替で、着実に投資が可能です。

指定口座からのお引き落としとなります。
ご購入の都度ご来店いただく必要がありません。
忙しくて窓口に行けない方、買付の手間をかけたくない方へオススメです。

メリット3:時間分散効果によりリスクを軽減できます。

決まった金額を毎月購入することで、一度にまとめて購入するよりリスクが軽減できます。
(注)相場下落時における損失を防止するものではありません。
投資するタイミングがわからない方へオススメです。

ドルコスト平均法

ドルコスト平均法とは・・・
値動きのある金融商品を購入する場合に、毎月(定期的に)一定の金額ずつ購入することにより、毎月(定期的に)一定の数量ずつ購入する場合よりも有利な取得価額に分散をすることができる方法です。
※上図の数字はあくまで仮定であり、将来の成果を約束するものではありません。
※算出にあたっては、ご購入時の手数料・税金・分散金などを考慮していないため実際の投資とは異なります。

積立投信(定時定額買付)サービスのお手続きの流れ

STEP1

ファンドを選ぶ

当行取扱いの投資信託からお好きなファンドを選択できます。

STEP2

購入額を決める

ファンドの購入単位は、毎月1万円以上千円単位。

STEP3

自動引き落とし

毎月12日に自動引き落としいたします。
引落手数料はいただきません。

STEP4

ファンドを購入

 

積立投信(定時定額買付)サービスの商品の概要

積立金額 毎月1万円以上、千円単位でご指定いただけます。
(手数料、消費税込み)
分配金 分配金は税引後に自動再投資されます。
積立方法 毎月一定金額を、指定口座から自動振替により買付けします。引落日は、12日です。(但し、当日が銀行休業日の場合は翌営業日が引落日となります)
換金について 換金のお申込は売買中止日を除きいつでもできますが、解約価額決定日および解約代金の支払日はファンド毎に異なりますので、目論見書等でご確認ください。
買付日 口座引落日の3営業日目(一部銘柄は4営業日目)が、投資信託の買付日となります。
貸越の利用 総合口座当座貸越、カードローンご利用によるお引き落としの購入はできません。
手数料・税金 お引き落とし時に、購入代金の中からそれぞれのファンド所定の販売手数料と消費税を差し引かせていただきます。その他の経費については目論見書等でご確認ください。
取引内容の変更 ファンドの追加・変更、ご購入金額の変更等のお届けをされた場合は、翌月より変更します。
振替口座 ご本人様名義の普通預金口座または当座預金口座に限ります。(投資信託受益権振替決済口座の指定預金口座)
その他 残高不足等によりお引き落としができない場合、当該月の購入は行いません。複数ファンドを購入される方で、残高不足等により同一のお引き落とし金額の合計をお引き落としできない場合は、買付の優先順位を当行が決め、必要金額をお引き落としさせていただきます。

投資信託に関するご留意点

【投資信託のリスク】

投資信託は、その信託財産に組入れられた株式・債券・REIT等の有価証券等に投資しますので、その価格が政治・経済情勢の影響、金利の変動、為替相場の変動、その発行者に係る信用状況の変化などにより変動し、基準価額が下落することがあります。そのため、お客さまの投資元本が保証されているものではなく、損失を被る可能性があります。

  • ※詳しくは、マネープラザにご用意している契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)をご覧ください。
【投資信託にかかる費用】
  1. 申込手数料…申込時に直接ご負担いただく費用
    買付金額に対して、最大3.78%<税込>
  2. 信託財産留保額…換金時に直接ご負担いただく費用
    換金時の基準価額に対して最大0.5%
  3. 解約手数料…換金時に直接ご負担いただく費用
    1万口につき最大108円<税込>
  4. 信託報酬…投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用
    信託財産の純資産総額に対して最大2.5812%<税込>
  5. その他の費用…投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用
    上記のほかに「監査報酬」「有価証券売買時の売買委託手数料」「外国における資産の保管等に要する費用」等を、ファンドの信託財産を通じて間接的にご負担いただきます。
  • ※これらの手数料等はファンドや保有期間、申込み金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • ※詳しくは、マネープラザにご用意している契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)をご覧ください。
【その他】
  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 当行で販売する投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 当行は投資信託の販売会社です。投資信託の設定・運用は、運用会社が行います。
  • 投資信託の取得のお申込みにあたっては、店頭にご用意している契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)を十分お読みください。
  • ご案内の投資信託は、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。
    投資信託ごとに手数料等およびリスクは異なりますので当該商品等の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)を十分にお読みください。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。

■商号等 株式会社 西京銀行 登録金融機関 中国財務局長(登金)第7号
■加入協会 日本証券業協会

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